Última atualização em 28 de julho de 2021 por Maria Alice Medeiros
Independentemente do porte, o fluxo de caixa é imprescindível para todas as empresas. Não há exceções quando se trata de um gerenciamento adequado das movimentações de capital que acontecem nos negócios.
Isto é, ter um empreendimento de sucesso requer uma gestão eficiente em todas as áreas de uma empresa. E isso ganha ainda mais importância quando o assunto são as finanças…
Assim, se você tem uma loja virtual, é preciso compreender a necessidade de um controle dos valores das vendas e contas a pagar…
E mais do que isso: você deve saber como fazer o fluxo de caixa do jeito certo!
O que é Fluxo de Caixa?
O fluxo de caixa refere-se às movimentações financeiras de entrada e saída de uma empresa, por exemplo:
- Entradas: Vendas à vista ou parceladas;
- Saídas: Compras e despesas.
Ao fazer a planilha de movimentações de caixa, os empresários ficam aptos a identificar os possíveis problemas que podem aparecer, além de conseguirem planejar futuros investimentos e negociações…
Na prática, a função do fluxo de caixa é justamente a de detalhar a situação do caixa de uma empresa…
É crucial para manter o negócio com uma boa lucratividade e também para evitar o surgimento de dívidas e outros problemas. Mas para entender tudo isso de forma mais aprofundada, é preciso conhecer os diferentes tipos de fluxo de caixa, além de como a tarefa pode ser feita…
Fluxo de Caixa Operacional
O fluxo de caixa operacional analisa as movimentações na conta de uma empresa em um determinado período. Nesta modalidade é possível conferir informações como os valores que a empresa recebeu e as variações no capital de giro…
De forma geral, as tarefas são realizadas para manter o negócio funcionando. Além de desviar de sérias questões financeiras que possam atrapalhar a gestão corporativa.
Fluxo de Caixa Direto
O fluxo de caixa direto é um dos métodos mais tradicionais para manter as finanças de uma companhia sob controle. A principal característica dessa movimentação é o registro das entradas e saídas sem descontos…
Vale ressaltar que essa modalidade informa os resultados brutos. Por esta razão, é a vertente mais recomendada aos empresários, já que evita problemas operacionais com o lançamento de relatórios periódicos.
Fluxo de Caixa Indireto
A análise desenvolvida pelo fluxo de caixa indireto leva em consideração as modificações nos valores referentes ao início e ao final de um determinado período…
Ou seja, essa alternativa observa as contas de entradas e saídas para conferir as alternâncias ocorridas. Além de localizar possíveis ganhos e perdas nos resultados líquidos.
Fluxo de Caixa Livre
O fluxo de caixa livre serve para entender as possibilidades de geração de capital do seu negócio. A pesquisa dessa modalidade é feita com os números referentes ao lucro líquido, contas pagas, investimentos e crescimento no capital de giro…
Por ser uma tarefa extensa, os resultados podem demorar de 2 a 3 meses para aparecer. No entanto, esse é um excelente fluxo para ajudar no planejamento financeiro e na evolução de todo o empreendimento.
Fluxo de Caixa Projetado
Como o próprio nome diz, o fluxo de caixa projetado tem o propósito de prever as movimentações de entradas e saídas do negócio.
Para que esse método ocorra apropriadamente é essencial desenvolver um arquivo com todas as operações financeiras da companhia. Somente com essa documentação será possível calcular a quantidade aproximada dos valores sobrando.
Com o resultado em mãos, os empreendedores conseguem entender as pendências da empresa e utilizar as quantias disponíveis em caixa para investir em melhorias. Nesse sentido, sem prejudicar o caixa da empresa.
Como Fazer Fluxo de Caixa?
Verifique o Saldo da Conta da Empresa
Antes de qualquer outra etapa, ao abrir a planilha em branco, insira o saldo bancário da sua empresa.
Não há possibilidade de saber se seu negócio está com uma diferença positiva ou negativa sem antes reunir essa informação…
Aproveite para incluir o saldo final diário dos últimos dias e mantenha os dados constantemente atualizados.
Organize Todas as Suas Despesas
Crie categorias distintas na planilha de contas a pagar e receber. Os valores a pagar podem ser incluídos na lista de fornecedores, salários, impostos e despesas corporativas…
E as contas a receber são todos os valores que entram na sua empresa, geralmente das vendas.
Registre todas essas informações iniciais para começar a organizar a planilha de fluxo de caixa!
Calcule o Fluxo de Caixa
Com o saldo inicial da sua companhia já anotado, faça uma subtração com o valor total das saídas e some com a quantia referente às entradas…
É justamente o resultado desta conta que vai ajudar você a entender o presente e o futuro da sua empresa. Com os números do cálculo de movimentações, é viável identificar se o seu negócio está com um saldo positivo ou negativo no final do dia, mês e ano.
As informações decorrentes da conta do fluxo de faixa é crucial para as futuras tomadas de decisões empresariais. Lembre-se de inserir todos os dados com o máximo de detalhes possíveis para facilitar a leitura e interpretação por parte dos profissionais da sua equipe.
Mantenha a Planilha de Entradas e Saídas Atualizada
Agora que o controle de fluxo de caixa já está encaminhado, é de suma importância manter os documentos sempre atualizados. Quaisquer informações pendentes no arquivo podem desandar totalmente os seus planos…
A frequência de atualização da planilha é de responsabilidade do próprio empreendedor. As alterações podem acontecer diariamente, semanalmente ou mensalmente….
No entanto, é relevante estar comprometido com suas tarefas e não se esquecer de manter tudo em ordem.
Devo Ficar Atento ao Fluxo de Caixa do meu Negócio?
Sim, claro. Se você estava à procura de como fazer fluxo de caixa, saiba que essa gestão gera diversos benefícios aos negócios. O mais importante deve ser o controle dos gastos e dos investimentos da companhia.
Por isso, não há muito como fugir: ter uma gestão do capital bem feita é algo vital não só para manter sua empresa lucrando, mas também para evitar gastos desnecessários…
Além disso, é seguro dizer que após alguns meses montando uma planilha de fluxo de caixa, você vai conseguir ter uma visão mais ampla para entender as possíveis dificuldades da sua empresa. E também determinar os melhores dias para pagamento de contas, salários dos colaboradores etc.
Assim, apesar de ser algo um pouco mais complexo, os relatórios de fluxo de caixa são vitais para acompanhamento das atividades de um Ecommerce. Como as estratégias para atrair clientes, como tráfego pago e promoções, por exemplo…
Ou seja, os profissionais que organizam a planilha devem analisar todos os gatos para reconhecer se as ações estão fazendo sentido ou não…
Se a resposta for sim, é provável que as medidas sejam mantidas. Caso contrário, será preciso reunir a equipe e identificar as causas dos problemas gerados.
Tenha em mente que o fluxo de caixa existe para manter as contas em dia e as circunstâncias desagradáveis bem longe. Por isso, não hesite: a planilha das movimentações de caixa deve integrar as tarefas do departamento administrativo e financeiro do seu negócio!
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